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天下投资者周

宣布时间：

2024-10-22

泉源：

浏览次数：

2024年天下投资者周|关于不法集资陷阱的知识

01

什么是不法集资？？？？？

指未经国务院金融管理部分依法允许或者违反国家金融管理划定，，，，，，，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方法，，，，，，，向不特定工具吸收资金的行为。。。。。。。。

02

不法集资有哪些特征？？？？？

同时具备下列四个条件的，，，，，，，就涉嫌不法集资：

（一）未经有关部分依法允许或者借用正当谋划的形式吸收资金；；；；；；；；

（二）通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径向社会果真宣传；；；；；；；；

（三）允许在一定限期内以钱币、实物、股权等方法还本付息或者给付回报；；；；；；；；

（四）向社会公众即社会不特定工具吸收资金。。。。。。。。

03

不法集资主要涉及哪些罪名？？？？？

主要涉及两个罪名：一个是不法吸收公众存款罪，，，，，，，一个是集资诈骗罪。。。。。。。。

04

犯不法吸收公众存款罪怎样判刑？？？？？

犯不法吸收公众存款罪，，，，，，，扰乱金融秩序的，，，，，，，处三年以下有期徒刑或者拘役；；；；；；；；数额重大或者有其他严重情节的，，，，，，，处三年以上十年以下有期徒刑；；；；；；；；数额特殊重大或者有其他特殊严重情节的，，，，，，，处十年以上有期徒刑。。。。。。。。

05

犯集资诈骗罪怎样判刑？？？？？

数额较大的，，，，，，，处五年以下有期徒刑或者拘役；；；；；；；；数额重大或者有其他严重情节的，，，，，，，处五年以上十年以下有期徒刑；；；；；；；；数额特殊重大或者有其他特殊严重情节的，，，，，，，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。。。。。。。。

06

不法集资有哪些常见手段？？？？？

一是允许高额回报。。。。。。。。不法分子往往编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，，，，，，，许诺投资者高额回报。。。。。。。。为了骗取更多的人加入集资，，，，，，，不法集资人在集资初期往往准时足额兑现允许本息，，，，，，，待集资抵达一定规模后，，，，，，，便神秘转移资金或携款潜逃，，，，，，，使集资加入人遭受经济损失。。。。。。。。

二是编造虚伪项目。。。。。。。。不法分子大多通过注册正当的公司或企业，，，，，，，打着响应国家工业政策、开展创业立异等幌子，，，，，，，编造种种虚伪项目，，，，，，，有的甚至组织免费旅游、考察等，，，，，，，骗取社会公众信任。。。。。。。。

三是以虚伪宣传造势。。。。。。。。不法分子在宣传上往往一掷千金，，，，，，，约请明星代言、名人站台，，，，，，，在各大广播电视、网络等媒体宣布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、举行社会捐赠等方法，，，，，，，制造虚伪阵容。。。。。。。。

四是使用亲情诱骗。。。。。。。。有些不法集资加入人，，，，，，，为了完成或增添自己的业绩，，，，，，，有时接纳类传销的手法，，，，，，，不吝使用亲情、地缘关系，，，，，，，编造自己获得高额回报的假话，，，，，，，笼络亲友、同砚或邻人加入，，，，，，，使加入职员迅速伸张，，，，，，，导致不法集资规模一直扩大。。。。。。。。

07

不法集资有哪些常见套路？？？？？

第一步：画饼。。。。。。。。不法集资人会编织一个或多个尽可能“高峻上”的项目。。。。。。。。以“新手艺”“新革命”“新政策”“区块链”“虚拟钱币”等为幌子，，，，，，，描绘一幅预期酬金丰富的蓝图，，，，，，，把集资加入人的胃口“吊”起来，，，，，，，让其爆发“禁止错过”“机不可失”的错觉。。。。。。。。不法集资人一样平常会把“饼”画大，，，，，，，尽可能吸引加入人眼球。。。。。。。。

第二步：造势。。。。。。。。使用一切资源把阵容做大。。。。。。。。不法集资人通�；；；；；；；；峋傩兄种衷焓圃硕�，，，，，，好比新闻宣布会、产品推介会、现场观摩会、体验日运动、知识讲座等；；；；；；；；组织整体旅游、考察等，，，，，，，赠予米面油、话费等小礼物；；；；；；；；大宗展示种种或真或假的“手艺认证”“获奖证书”“政府批文”；；；；；；；；宣布一些向导视察影视资料，，，，，，，公司向导与政府官员、明星合影；；；；；；；；居心把运动选在政府聚会中心、礼堂举行，，，，，，，其时势之大、规格之高极具诱骗性。。。。。。。。

第三步：吸金。。。。。。。。想方想法套取你口袋里的钱。。。。。。。。不法集资人通过返点、分红，，，，，，，给加入人初尝“甜头”，，，，，，，使其相信把钱放在他那儿不但有可观的收入，，，，，，，并且比放在自己口袋里还清静，，，，，，，加入人不但将自己的钱倾囊而出，，，，，，，还发动亲友加入，，，，，，，集资金额越滚越大。。。。。。。。

第四步：跑路。。。。。。。。不法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，，，，，，，或者由于原本就是“庞氏圈套”人去楼空，，，，，，，或者由于谋划不善致使资金链断裂。。。。。。。。集资加入人遭受惨重经济损失，，，，，，，甚至血本无归。。。。。。。。

“天下投资者周”是由国际证监会组织（IOSCO）开展的全球性投资者教育和�；；；；；；；；ぴ硕�，，，，，，旨在提升对投资者教育和�；；；；；；；；ぶ饕缘氖煜ぃ�，，，，，，增强投资者对金融知识的熟悉水平和对金融危害的提防意识。。。。。。。。

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